( 2009/04/01 09:00 時報資訊 )
工商時報 黃全興／專訪
受到金融海嘯的衝擊，已有數家外商保險公司退出台灣市場，相較 之下，保險經代業龍頭的永達保險經紀人公司，專注投資退休理財保 險市場，營運表現相對亮麗。
該公司為了永續發展及讓客戶更安心，危機入市，以純投資的角度 ，大手筆投資宏泰人壽金額達26.12億，展現其經營保險市場的旺盛 企圖。
以下是記者專訪永達董事長吳文永的內容紀要： 問：永達基於何種因素考量，擴大對宏泰人壽的投資？ 答：業界對於永達投資宏泰人壽這家規模較小的壽險公司（相較其 他大型業者而言），抱著存疑態度，但在談這個問題之前，首先要釐 清「什麼是保險公司的價值」。
所謂保險公司價值，並不在於保險公司總資產規模的大小，而在於 其有效契約的資金成本是否相較其他同業利差損為低。
宏泰人壽目前的資金成本約在3.5％至3.6％間，總資產約800億， 在市場利率偏低的情況下，其資金成本的下降幅度也較資產大的同業 為快，估計在今年底前資金成本即可下降至3％，屆時將是國內第一 家擺脫「利差損」的壽險公司。
其次，正由於宏泰人壽的資金成本較低，有利於長期經營，因此永 達很多的客戶選擇將退休理財資金投在宏泰人壽，永達以投資公司名 義在去年底投入12.4億（累計26.12億元）。
因此，對於宏泰的財務及經營，永達可以為客戶做到有效的監督， 更能為客戶創造永續的服務與穩健的財務。問：這段期間的金融海嘯，投資失利者眾多，永達的退休理財客戶 反而未受衝擊，關鍵因素為何？ 答：過去幾年間，短年期及投資型商品成為市場主流，也為保險公 司創造可觀的營收，但卻無法符合其長期資金規畫與報酬的需求，造 成保險公司的財務結構不夠健全，經營風險提高，甚而形成客戶的損 失。
相較之下，永達堅持以長年期增額終身壽險作為退休理財的建議， 雖然短時間看不到鉅額的資金變化，但讓保險公司財務更安全，也讓 客戶資金更有保障。
問：核心價值往往決定了企業的發展，永達的核心價值又是什麼？ 答：個人相當認同核心價值是企業發展成功與否的關鍵因素，永達 的核心價值在於「謹慎維護客戶的資產與取得客戶的信賴」，永達要 將客戶的每一筆錢當作自己的錢去維護，不能讓客戶的資產有所損傷 ，因此對於產品的選擇特別慎重，客戶也會因此對永達更安心且更有 信心。
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